Wie zieht man angeschriebene Beträge ein?
Eine angeschriebene Forderung wird eingezogen, indem am Tag der Vergabe ein Zahlungstermin vereinbart und notiert wird, einen Tag vor Fälligkeit eine kurze Erinnerung erfolgt, bei Verzug innerhalb der ersten drei Tage Kontakt aufgenommen wird und Teilzahlungen akzeptiert und jeder Zahlungseingang am selben Tag ins Buch eingetragen wird. Schneller zum Geld kommt man nicht durch Druck, sondern durch rechtzeitiges, dokumentiertes Nachhalten: Eine Schuld mit vereinbartem und notiertem Termin lässt sich anmahnen, eine ohne Termin wird vergessen.
Zuletzt aktualisiert: 17. September 2026
Der Zahlungseingang beginnt an dem Tag, an dem Sie das Buch öffnen
Das Inkasso-Problem kleiner Händler entsteht meist nicht beim Einziehen, sondern in dem Moment, in dem angeschrieben wird. Der Betrag wird notiert, über den Termin wird nicht gesprochen; nach einigen Wochen bleibt nur eine Zahl übrig und das Gespräch beginnt mit „Wann hatten wir das nochmal gesagt?“. Die folgenden sieben Schritte drehen diese Reihenfolge um: erst der Termin, dann der Eintrag, dann die Erinnerung.
Welche Felder ins Buch gehören und wie man ein Limit festlegt, haben wir im Ratgeber Wie führt man ein Anschreibebuch? beschrieben; diese Seite behandelt für Händler, die den Eintrag bereits gemacht haben, den Ablauf, wie man sein Geld zurückbekommt.
Der Zahlungseingang in sieben Schritten
- Sprechen Sie das Zahlungsziel beim Anschreiben an
Der Zahlungseingang beginnt an dem Tag, an dem die Schuld entsteht. Fragen Sie beim Notieren des Betrags auch „Bis wann?“ und tragen Sie die Antwort ins Buch ein. Eine Schuld ohne vereinbarten Termin wird nach zwei Wochen zu „hab ich vergessen“; eine Schuld mit vereinbartem Termin lässt sich anmahnen.
- Tragen Sie den Eintrag am selben Tag und vollständig ein
Datum, Kunde, Betrag, das Gekaufte und der zugesagte Zahlungstermin müssen gleichzeitig eingetragen werden. Ein auf den Abend verschobener Eintrag wird unvollständig; ein unvollständiger Eintrag wird beim Einziehen zum Streitpunkt.
- Erinnern Sie einen Tag vor Fälligkeit kurz
Eine Erinnerung vor dem Fälligkeitstag ist kein Druck, sondern eine Information: „Morgen ist es fällig.“ Der Kunde gewinnt einen Tag, um das Geld zurückzulegen, und ein Teil der Verspätungen entsteht gar nicht erst.
- Nehmen Sie in den ersten drei Tagen des Verzugs Kontakt auf
Ist die Fälligkeit überschritten, rufen Sie nicht erst nach einer Woche an, sondern innerhalb der ersten drei Tage. Mit der Zeit wachsen zwei Dinge gleichzeitig: der Betrag und die Schwierigkeit des Gesprächs. Ein kurzer Anruf früh ist leichter als eine lange Auseinandersetzung einen Monat später.
- Akzeptieren Sie Teilzahlungen und buchen Sie sie am selben Tag
„Bring mir alles auf einmal“ führt meist dazu, dass gar nichts gebracht wird. Weisen Sie den angebotenen Betrag nicht zurück, buchen Sie ihn am selben Tag und zeigen Sie dem Kunden den offenen Saldo; ein Kunde, der sieht, dass seine Schuld sinkt, zahlt weiter.
- Wenn sich die Schuld hinzieht, stoppen Sie neues Anschreiben
Bei offenem Saldo weiter anzuschreiben, vergrößert nur den Betrag, der nicht einzuziehen sein wird. Besprechen Sie mit dem Kunden einen Zahlungsplan: in welcher Woche wie viel. Ein Plan funktioniert immer besser als „so bald wie möglich“.
- Bei hohen Beträgen wechseln Sie zu einem schriftlichen Beleg
Ein von Ihnen selbst geführtes Buch ist Ihre eigene Aufzeichnung; bei höheren Beträgen stärkt die schriftliche Anerkennung des Kunden (unterschriebenes Schuldanerkenntnis oder Schuldschein/senet) Ihre Position. Alles Weitere ist ein rechtliches Verfahren; lassen Sie sich je nach Betrag und Umständen von einem Rechtsanwalt beraten.
Was ist je nach Dauer des Verzugs zu tun?
Dieselbe Schuld erfordert je nachdem, am wievielten Tag des Verzugs Sie sich befinden, ein anderes Vorgehen. Die folgende Abfolge soll helfen, den Einzug zu betreiben, ohne daraus eine persönliche Spannung zu machen.
| Zeitpunkt | Was zu tun ist | Ton |
|---|---|---|
| 1 Tag vor Fälligkeit | Kurze schriftliche Erinnerung | Wie eine Information |
| Fälligkeitstag | Abwarten, abends den Eintrag prüfen | Kein Kontakt |
| 1–3 Tage Verzug | Anruf: heute oder am Wochenende? | Konkreten Tag erfragen |
| 1–2 Wochen | Persönliches Gespräch, Teilzahlung anbieten | Lösungsorientiert |
| 1 Monat | Neues Anschreiben stoppen, Zahlungsplan schriftlich festhalten | Klar, aber respektvoll |
| 2 Monate und mehr | Kontoauszug erstellen, schriftliches Schuldanerkenntnis verlangen | Auf die Aufzeichnungen gestützt |
Was gehört in eine Erinnerungsnachricht?
Eine gute Erinnerung enthält drei Dinge: Betrag, Datum und eine Erleichterung. Vorwürfe, Gekränktheit und Sätze wie „jetzt reicht es“ beschleunigen den Zahlungseingang nicht; sie bringen die Gegenseite in die Verteidigung. Drei Beispiele:
| Status | Beispielnachricht |
|---|---|
| Einen Tag vor Fälligkeit | „Guten Tag Herr Ahmet, morgen ist Ihre Zahlung über 1.250 ₺ fällig. Wenn es Ihnen passt, erwarte ich Sie im Laden. Einen schönen Tag!“ |
| Erste Tage des Verzugs | „Guten Tag, Ihr aktueller Saldo beträgt 1.250 ₺. Können Sie heute vorbeikommen, oder warten wir lieber bis Samstag?“ |
| Teilzahlung anbieten | „Sie schulden insgesamt 3.400 ₺. Wenn Sie möchten, nehme ich diese Woche 1.000 ₺ und wir teilen den Rest in zwei Raten auf, damit es für Sie leichter ist.“ |
In Veresiye Takibi müssen Sie diese Nachricht nicht von Hand schreiben: Wechseln Sie von der Kundenkarte zu WhatsApp, ist der Text „Guten Tag [Name], Ihr aktueller Saldo bei uns beträgt [Betrag]. Sie können die Zahlung leisten, wenn es Ihnen passt.“ mit dem Namen und dem aktuellen Saldo des Kunden bereits vorbereitet.
Vier häufige Fehler bei nicht eingezogenen Schulden
1. Weiter anschreiben, obwohl ein Saldo offen ist. Das vergrößert den nicht eingezogenen Betrag und verschiebt das Gespräch über das Limit jedes Mal auf den nächsten Einkauf. Bei Verkäufen an Geschäftskunden heißt diese Grenze Limit für offene Konten (açık hesap); wie man es festlegt, haben wir unter Was ist ein offenes Konto (açık hesap)? beschrieben.
2. Die Zahlung erst später ins Buch eintragen. Wird das erhaltene Geld nicht am selben Tag notiert, entstehen zwei Risiken zugleich: Vom Kunden wird der bereits bezahlte Betrag erneut verlangt, und am Monatsende stimmt die Kasse nicht. Wie eine Zahlung Zeile für Zeile gebucht wird, sehen Sie unter Anschreibebuch-Beispiel.
3. Kleinbeträge streichen. „Der Rest ist geschenkt“ ist gut gemeint, bringt aber die Aufzeichnung durcheinander; beim nächsten Abgleich stimmen die Zahlen nicht. Tragen Sie die Kleinbeträge ein und entscheiden Sie erst beim Zahlungseingang, ob Sie sie erlassen.
4. Nie erinnern. Aus Angst, den Kunden zu verlieren, zu schweigen, lässt die Schuld von selbst wachsen. Eine offene Schuld wird nicht beglichen, weil man schweigt, sondern weil man erinnert.
Der Wert der Aufzeichnung bei Forderungen ohne Schuldschein
Der größte Teil der Forderungen kleiner Händler besteht ohne Schuldschein (senet) und wird meist im Gespräch eingezogen. Dennoch erleichtert Ihnen die Detailtiefe Ihrer Aufzeichnung die Arbeit: datierte Buchungen, schriftlich festgehaltene Käufe, eine Aufstellung der geleisteten Zahlungen und der Schriftverkehr helfen Ihnen, die Abrechnung mit dem Kunden gemeinsam zu klären. Ein selbst geführtes Buch ist für sich genommen kein amtliches Dokument; bei hohen Beträgen sollten Sie das schriftliche Schuldanerkenntnis oder den Schuldschein des Kunden verlangen und das Verfahren mit einem Rechtsanwalt führen. Vergessen Sie auch nicht, dass Sie Ihre Verkäufe zusätzlich mit Kassenbon oder Rechnung belegen müssen.
Wie sieht der Zahlungseingang in der App aus?
Der Startbildschirm von Veresiye Takibi ist die Fälligkeitsübersicht (Vade Takibi) und zeigt Forderungen in drei Gruppen: Überfällig, Heute fällig und Demnächst fällig. In der Liste stehen nur Forderungen, für die ein Fälligkeitsdatum eingetragen ist und die noch nicht beglichen sind; mit jedem Zahlungseingang verschwinden die Einträge von hier. So wird die Frage „Wen rufe ich heute an?“ jeden Morgen zu einer fertigen Liste.
Im Kassenbericht erscheinen keine Forderungseinträge, sondern nur tatsächlich eingegangene Zahlungen – denn dieses Geld hat noch nicht den Besitzer gewechselt. Diese Trennung beseitigt den Irrtum „Im Buch steht viel Geld, aber in der Kasse ist keins“. Die Logik von Soll und Haben sowie Saldo haben wir unter Was ist ein Kundenkonto (cari hesap)? ausführlich erklärt.
Wenn Sie lieber mit Excel arbeiten, finden Sie dieselbe Aufteilung in der kostenlosen Excel-Vorlage für das Anschreibebuch; der Unterschied: In Excel prüfen Sie Verzug selbst, in der App erscheinen überfällige Konten von selbst oben in der Liste. Den Vergleich von Buch, Excel und App nebeneinander finden Sie unter App zur Schuldenverwaltung.
Häufig gestellte Fragen
Was tun, wenn ein Kunde angeschriebene Schulden nicht bezahlt?
Versuchen Sie zuerst eine kurze schriftliche Erinnerung, danach telefonischen Kontakt und ein Angebot für eine Teilzahlung. Hören Sie auf, bei offenem Saldo neu anzuschreiben, und sprechen Sie ab, in welcher Woche wie viel gezahlt wird. Ist der Betrag hoch und bleibt der Erfolg aus, sollten Sie das schriftliche Schuldanerkenntnis des Kunden einholen und rechtliche Unterstützung in Anspruch nehmen.
Wie fordert man angeschriebene Beträge ein, was sagt man?
Eine Schuld einzufordern ist kein Vorwurf, sondern eine Erinnerung. Nennen Sie Betrag und Datum und lassen Sie der Gegenseite eine Wahl: „Können Sie heute vorbeikommen, oder warten wir lieber bis zum Wochenende?“ Wird statt allgemeiner Formulierungen („wir regeln das irgendwann“) ein konkreter Tag besprochen, wird die Zahlung verbindlich.
Wie oft sollte man erinnern?
Einmal einen Tag vor Fälligkeit, einmal in den ersten drei Tagen des Verzugs und danach höchstens einmal pro Woche. Tägliche Erinnerungen vergraulen den Kunden; wer gar nicht erinnert, lässt zu, dass die Schuld vergessen wird.
Sollte ich Teilzahlungen akzeptieren?
Ja. Eine Teilzahlung bringt einen Teil des Geldes heute in die Kasse und hält zugleich die Zahlungsgewohnheit des Kunden lebendig. Wichtig ist, jede Teilzahlung am selben Tag zu buchen und den offenen Saldo gemeinsam mit dem Kunden anzusehen.
Kann man eine Forderung ohne Schuldschein und ohne Beleg einziehen?
In der Praxis bestehen die meisten Forderungen kleiner Händler ohne Schuldschein und werden größtenteils im Gespräch eingezogen. Schriftverkehr, Zahlungsbelege und datierte Aufzeichnungen helfen Ihnen, die Lage darzulegen; Ihr eigenes Buch ist jedoch für sich genommen kein gerichtliches Beweismittel. Bei hohen Beträgen verlangen Sie ein schriftliches Schuldanerkenntnis oder einen Schuldschein und lassen sich von einem Rechtsanwalt beraten.
Von welcher Schuld wird eine Zahlung abgezogen?
Wenn nichts anderes vereinbart wurde, von der ältesten Schuld. Sagt der Kunde, er bezahle einen bestimmten Einkauf, tragen Sie das in die Beschreibung ein; andernfalls wird nach einigen Monaten darüber gestritten, welche Schuld beglichen wurde.
Worauf ist beim Erfassen einer Zahlung zu achten?
Tragen Sie Datum, Betrag und Zahlungsart (bar, Überweisung, Karte) getrennt ein. Bar- und Überweisungszahlungen in einer Zeile zu vermischen, macht es am Monatsende unmöglich, die Differenz zwischen Kasse und Bank zu finden.
Vergrault man Kunden, wenn man das Anschreiben beendet?
Ein Anschreiben mit vereinbartem Limit vergrault keine Kunden; ein ohne Vorwarnung beendetes tut es. Wird von Anfang an gesagt „bis zu diesem Betrag“, ist die Grenze keine persönliche Haltung, sondern eine Regel, die für alle gilt.
Bildschirme für Fälligkeitsübersicht und Zahlungseingang
Lassen Sie sich von der App sagen, wen Sie heute anrufen sollten
Fällige und überfällige Forderungen in einer Liste; die Erinnerungsnachricht liegt mit Namen und Saldo des Kunden bereit.