Приложение за проследяване на дългове: как да следите дълга на клиентите
Приложението за проследяване на дългове е софтуер, който води поименно вересиите, дадени на клиентите, получените плащания и оставащото салдо, показва просрочените дългове в отделен списък и изчислява общото вземане в реално време. Разликата му от хартиения тефтер е, че сам намира общата сума и просрочията, а разликата от Excel — че може да се отвори по всяко време от телефона и сам изтъква просрочената сметка, без да се налага вие да я търсите.
Последна актуализация: 28 септември 2026 г.
Кой е основният въпрос при следене на дълговете?
Дребният търговец очаква от следенето на дълговете четири отговора: кой колко дължи, чий падеж е изтекъл, колко общо пари имам навън и колко дължа на доставчика. Който инструмент и да изберете, вижте за колко секунди отговаря на тези четири въпроса. Хартиеният тефтер отговаря на първия, като се прелистват страници, а на останалите три — само с ръчно събиране.
Тефтер, Excel или приложение?
И трите вършат една и съща работа; разликата се проявява, когато клиентите станат повече и дойде краят на месеца.
| Тема | Хартиен тефтер | Excel | Приложение за проследяване на дългове |
|---|---|---|---|
| Започване | Веднага | Трябва да се подготви шаблон | Създавате акаунт и добавяте клиенти |
| Салдо на клиента | Изчислява се ръчно | С формула | Автоматично при всеки запис |
| Общо вземания | Събира се ръчно | С формула | Вижда се веднага |
| Просрочени | Помнят се наум | Преглеждате и филтрирате вие | В отделен списък, най-отгоре |
| Преглед от телефона | Носите тефтера със себе си | Трудоемко | Един и същ акаунт от всяко устройство |
| Риск от загуба | Отива заедно с тефтера | Отива си, ако файлът е само на едно устройство | Записите са в облака |
| Напомняне към клиента | Отделно отваряте телефона | Копирате номера | WhatsApp от картата на клиента |
Ако работите с малко клиенти и седите пред компютъра, Excel върши работа; можете да използвате безплатния Excel шаблон за тефтер за вересии с готови колони и формули. Ако работите зад щанда, с телефона и с по няколко записа всеки ден, приложението спестява време.
6 функции, които да търсите в приложение за проследяване на дългове
Коя програма и да изберете, преди да започнете да я пробвате, проверете тези шест точки. Ако една липсва, след няколко седмици ще се върнете към тефтера.
- Текущо салдо по клиент
При всяка въведена вересия и всяко плащане оставащият дълг на клиента трябва да се обновява автоматично. Инструмент, при който салдото го изчислявате вие, не се различава от тефтера.
- Записване на частично плащане
Когато клиентът донесе част от дълга, плащането трябва да се отразява на отделен ред; в брой, по банков път и с карта да се виждат отделно, за да съвпадат в края на месеца касата и банката.
- Списък с падежи и просрочия
Трябва да може да се въведе обещаната дата на плащане, а сметките с изтекъл падеж да се събират в отделен списък. Отговорът на въпроса „Кого да потърся днес?“ трябва да е готов всяка сутрин.
- Разделяне на дългове и вземания
Вземането ви от клиента и дългът ви към доставчика не трябва да се смесват; нетното си положение трябва да виждате в една справка.
- Справка за клиента (извлечение)
Всички движения на клиента трябва да могат да се отворят на един екран по дати. Разговорът „Аз не съм взимал толкова“ с тази справка приключва бързо.
- Записите да не зависят от устройството
Когато телефонът се загуби или го смените, вземанията ви не бива да изчезват. Изберете инструмент, който държи записите в облака и влиза в един и същ акаунт от всяко устройство.
Проследяване на дългове стъпка по стъпка с Проследяване на вересии
Проследяване на вересии покрива горните шест точки на ежедневния език на дребния търговец: на екраните пише „запиши вересия“, „приеми плащане“, „добави дълг“, не е нужно да знаете счетоводни термини.
1. Добавете клиентите си. Достатъчни са името и телефонът. Запишете днешния дълг на клиента веднъж като начално салдо; не е нужно да пренасяте стария тефтер ред по ред.
2. Записвайте вересията с падеж. Клиент, сума, какво е взел и обещаната дата на плащане. Остатъкът се вижда заедно със записа.
3. Отразявайте плащането в деня, в който пристигне. Дори да е частично плащане, въведете го като получено плащане и изберете начина на плащане; остатъкът от дълга намалява автоматично.
4. Всяка сутрин гледайте списъка с падежи. Сметките с изтекъл падеж излизат най-отгоре в червено, а на началния екран се виждат броят на просрочените вересии и сумата им. От картата на клиента отваряте телефона или WhatsApp с едно докосване; какво да кажете при напомняне сме обяснили с примерни съобщения в ръководството как се събира вересия.
5. В края на месеца прочетете справката. Справката за салдата показва общата сума, която е при клиентите, най-големите длъжници и събраните плащания за периода; в справката за салдата общо вземания, общо задължения и нетно положение са един до друг.
Кои полета да се попълват в записа и как да се определя лимит на клиента, ще намерите в ръководството как се води тефтер за вересии, а логиката на дълг–вземане и салдо — на страницата какво е клиентска сметка.
За кого е подходящо?
За всеки дребен търговец, който продава на клиентите си, като записва по сметка — бакалин, магазин, месар, зеленчукопродавач, железарски магазин, пекарна и търговец на едро. При продажба на вноски към фирми същият ред се нарича открита сметка; разликата сме обяснили на страницата какво е открита сметка. Личните разходи и следенето на банкови или кредитни задължения не са предмет на това приложение.
Често задавани въпроси
Безплатна ли е програмата за проследяване на дългове?
В Проследяване на вересии можете да създадете безплатен акаунт и да започнете да го използвате; при регистрация не се иска кредитна карта. Не се инсталира, работи в браузъра.
Могат ли дълговете и вземанията да се следят в едно приложение?
Да. Вересията, която давате на клиента, е ваше вземане, а дългът ви към доставчика е запис за задължение. Справката за салдата показва поотделно общо вземания, общо задължения и нетно положение.
Мога ли да го ползвам от телефона?
Да. От браузъра влизате в един и същ акаунт с телефон, таблет и компютър; записите са еднакви на всички устройства.
Достатъчно ли е следенето на дългове с Excel?
За малко клиенти и един компютър може да е достатъчно. Excel изчислява сумата и салдото с формула, но не изтъква сам просрочените, ползването му от телефона е трудоемко и файлът стои на едно устройство. Когато клиентите станат повече, приложението спестява време.
Как да прехвърля старите дългове в приложението?
Достатъчно е, когато добавяте клиента, да запишете днешния му дълг веднъж като начално салдо; не е нужно да въвеждате едно по едно всяко движение от миналото.
Какво става, ако клиентът не признае дълга?
Датата, сумата и описанието на всеки запис се запазват; от картата на клиента можете да отворите извлечението, което показва всички движения по дати, и да го разгледате заедно. Тази справка е ваш собствен запис; при голяма сума са необходими писмено признание на дълга и правна помощ.
Подходящо ли е за личните ми дългове или за кредитна карта?
Не, това приложение е създадено за вересиите и клиентските сметки на дребния търговец с неговите клиенти. За следене на банкови, кредитни или лични разходи са по-подходящи други инструменти.
Екрани за проследяване на дългове
Преместете следенето на дълговете в телефона още тази вечер
Добавете клиентите си, запишете текущите им салда веднъж; просрочените и общото ви вземане са готови.